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Cómo gestionar el riesgo según tus objetivos personales en trading
Introducción
En el mundo del trading, cada persona tiene metas y necesidades financieras distintas. Por eso, la gestión del riesgo debe estar alineada con los objetivos individuales. En este artículo, aprenderás a calcular de manera realista el riesgo que debes asumir según lo que deseas generar como beneficio mensual y el capital con el que trabajas.
La pregunta clave: ¿Cuánto quieres generar?
Antes de definir tu nivel de riesgo, es fundamental establecer un objetivo de beneficio claro. Por ejemplo, ¿quieres generar 1,000 dólares al mes? ¿O prefieres apuntar a 5,000 o más? Este objetivo determinará el tamaño de las operaciones y el riesgo que deberás asumir.
La estrategia S-R (Soporte y Resistencia) se basa en una ecuación beneficio-riesgo de 2:1 o superior, y su ventaja es que permite una tasa de acierto baja para seguir siendo rentable.
Suposiciones base para los cálculos:
- Estrategia con ecuación beneficio-riesgo de 2:1.
- Se trabajará con objetivos de generar 1,000 dólares mensuales.
- Consideraremos cuentas de 100 USD, 500 USD, 1,000 USD y 10,000 USD.
- Proyección de 10 operaciones al mes.
- Cálculo con ratios de aciertos de 4/10, 5/10, 6/10 y 7/10.
Escenario 1: Cuenta de 100 USD
| Riesgo por operación | Beneficio potencial | Ratio 4/10 | Ratio 5/10 | Ratio 6/10 | Ratio 7/10 |
|---|---|---|---|---|---|
| 10 USD (10%) | 20 USD | 20 USD | 60 USD | 100 USD | 140 USD |
Escenario 2: Cuenta de 500 USD
| Riesgo por operación | Beneficio potencial | Ratio 4/10 | Ratio 5/10 | Ratio 6/10 | Ratio 7/10 |
| 50 USD (10%) | 100 USD | 100 USD | 300 USD | 500 USD | 700 USD |
Escenario 3: Cuenta de 1,000 USD
| Riesgo por operación | Beneficio potencial | Ratio 4/10 | Ratio 5/10 | Ratio 6/10 | Ratio 7/10 |
| 100 USD (10%) | 200 USD | 200 USD | 600 USD | 1,000 USD | 1,400 USD |
Escenario 4: Cuenta de 10,000 USD
| Riesgo por operación | Beneficio potencial | Ratio 4/10 | Ratio 5/10 | Ratio 6/10 | Ratio 7/10 |
| 1,000 USD (10%) | 2,000 USD | 2,000 USD | 6,000 USD | 10,000 USD | 14,000 USD |
Conclusión final
El objetivo común planteado es generar 1,000 dólares mensuales. A partir de los cálculos realizados, podemos concluir lo siguiente:
- Con una cuenta de 1,000 USD, aplicando la estrategia S-R con una relación 2:1 y realizando 10 operaciones al mes, es viable alcanzar este objetivo si consigues al menos 6 de 10 operaciones exitosas.
- Con una cuenta de 10,000 USD, el potencial de beneficio puede ir desde 2,000 hasta 14,000 USD según la tasa de aciertos, superando ampliamente el objetivo de 1,000 USD mensuales.
Conclusión clave: Esta estrategia te permite, incluso con una tasa de acierto baja, lograr rentabilidad gracias al ratio 2:1. Sin embargo, para alcanzar metas como 1,000 USD al mes de forma consistente, se recomienda operar con cuentas a partir de 1,000 USD arriesgando un 10% por operación.